“地下钱庄”疯；“变相期货”狂；“非法集资”猖；“地下保单”毒——
取缔地下钱庄和变相期货市场，打击非法集资和地下保单，将成为今年全国整顿和规范市场经济秩序的重要工作。在国务院办公厅日前印发的《2006年全国整顿和规范市场经济秩序工作要点》中明确提出，今年将继续加大金融领域的专项整治力度，这其中包括去年就已经写入工作重点的“取缔地下钱庄和变相期货市场”，还有首次被写入工作重点的“打击非法集资和地下保单”。
重拳之一：取缔地下钱庄
什么是地下钱庄
国务院《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》中规定：地下钱庄是一类以盈利为目的，未经国家有关主管部门批准，秘密从事非法金融活动和洗钱等活动的机构或组织。地下钱庄是各种黑钱实现洗钱的重要渠道，直接冲击着国家现行的各种金融政策。
地下钱庄 洗钱大户
据央行发布的首部《反洗钱报告》称，中国的洗钱活动具有很强的本土特征，其中以“地下钱庄”的洗钱活动最为典型。据统计，不算其他非法地下金融活动，仅国内每年通过地下钱庄洗出去的黑钱就超过2000亿元人民币，大概占GDP的2%左右。而北京安邦信息集团进一步分析认为，在这2000亿元的地下资金中，走私收入洗钱约为700亿元，腐败收入洗钱约为300亿元，外资企业进行非法利润转移1000亿元。在广东、福建和浙江等私营经济比较发达的地区，通过地下钱庄的间接融资规模，大约相当于国有银行系统融资规模的1/3左右。由此可以想象，目前国内地下钱庄的规模之大、危害之广。
取缔风暴袭向地下钱庄
业内人士表示，地下钱庄从诞生那一天起，就与腐败、洗钱活动有着千丝万缕的联系。随着我国《反洗钱法》出台的临近以及《要点》中“取缔地下钱庄”工作的开展，今年，地下钱庄必然面临一场狂风暴雨。
重拳之二：打击变相期货
什么是变相期货
“变相期货”实质上是没有国家主管部门批准（不具备条件）的机构或市场，以现货的名义采用期货交易的部分运行机制，开展“以保证金为基础的远期标准化合同的集中交易”。
变相期货 风险温床
由于我国期货品种匮乏而需求旺盛，一些现货批发市场（海南橡胶市场、广西和云南的两个白糖市场等）以现货的名义进行“变相期货”。即采用了“基于保证金制度的集中对冲交易机制”，为控制风险，这些市场也或多或少地采用了期货交易的其他运行机制。从这些市场运行来看，由于规则制度和管理不完善，已多次爆发恶性风险事件，造成不良的社会影响，干扰了正常的市场经济秩序。
取缔时机成熟
从去年开始，取缔变相期货市场就已经写入全国整顿和规范市场经济秩序工作之中,但由于目前国家还未对变相期货的概念给予明确的界定。如何取缔、谁来取缔都成为人们十分关注的问题。不过，在去年监管部门加大了对期货行业的整治力度后，随着糖、豆油等新品种的上市，对粮食金属等现货市场整治的时机已经成熟。业内人士认为，变相期货市场的生存空间将越来越小。不过，由于牵扯到不同利益的分配，变相期货市场的取缔工作兑现仍需时日。
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